KYC（本人確認）はオンラインカジノで必要！やり方や重要性

このページでは、オンラインカジノで実施されているオンラインカジノの本人確認（KYC）についてまとめています。この記事を読んでオンラインカジノのKYCをマスターしましょう！

オンラインカジノの本人確認（KYC）の概要

オンラインカジノの本人確認とは、KYC（Know Your Customer）を指し、オンラインカジノがプレイヤーの情報を正確に確認するために実施されています。

具体的には、プレイヤーがカジノサイトへ登録した情報を基に、提出された書類との照会を行う手続きです。

オンラインカジノの本人確認（KYC）は、プレイヤーとカジノ側の両方の安全を守るために、一部ライセンスや法律で義務付けられている項目もあり、多くのカジノサイトで実施されています。

オンラインカジノで本人確認を実施する理由

オンラインカジノサイトによっては必須の項目となっているオンラインカジノのKYCですが、プレイヤーはどのような理由から提出する必要があるのでしょうか？

本人確認がオンラインカジノで必要な理由には主に以下のような点が挙げられます。

ライセンス上で実施が定められている

オンラインカジノのKYCの実施理由には、まずオンラインカジノのライセンスや運営国の法律によって義務付けられている点が挙げられます。本人確認は、オンラインカジノが法的要件を守りながら合法的にサイトを運営するために必要な項目のひとつです。

事前に犯罪行為を防止するため

オンラインカジノでは高額を扱うことから、マネーロンダリングや不正行為といった犯罪を防止することに日々努めています。オンラインカジノの本人確認によって、不正な資金の移動や違法行為を未然に防ごうとしています。

不正利用防止のため

原則的に、一人のプレイヤーが複数のアカウントを保持したり、複数人で1つのアカウントを利用したり、第三者が出金したりすることはオンラインカジノにおける禁止行為とみなされています。本人確認にはこの確認も含れます。

利用規約上の問題をチェックするため

本人確認ではオンラインカジノ側がプレイヤーの年齢や居住地をチェックする必要があります。未成年のギャンブル行為を防止するために、登録した利用者がオンカジが利用できる法定年齢に達しているかが確認されます。また、オンラインカジノの規制対象国から利用されることを防ぎます。

オンラインカジノの本人確認はいつ行うのか

では、オンラインカジノから本人確認が求められるのはどの段階なのか？オンラインカジノの本人確認を完了させるべきおすすめのタイミングを紹介します。

オンラインカジノの初回出金時までに完了させる

原則的に、オンラインカジノでは初回出金時に本人確認が済んでいる必要があります。オンラインカジノでは登録が完了した時点から本人確認の申請が即行えるので、早めの手続きの完了がおすすめです。

本人確認の提出には、何かと時間を要します。必要な書類の準備やカジノ運営側の審査の待ち時間もあることから、オンラインカジノの登録時や初回入金のタイミングで完了させておくことが推奨されています。

初回出金以外でも本人確認が必要なケース

稀に、オンラインカジノの本人確認が異なるシチュエーションで実施されることもあるのでその点も覚えておきましょう。具体的には、以下のようなタイミング提出が求められるケースがあります。

一定額以上の入出金をした場合

オンラインカジノの入出金でプレイヤーが高額な申請を行った場合、本人確認を求められるケースがあります。一定額以上の高額な資金の移動には、マネーロンダリング防止のチェックや規則によって確認が必要となるためです。

ボーナスを利用したタイミング

複数のアカウントを取得して、オンラインカジノのボーナスを重複して取得する行為は禁止されています。オンラインカジノボーナスの不正利用を防ぐ目的で本人確認を行うケースがあります。​

プレイヤーの不正行為が疑われた場合

プレイヤーのアカウント内で不審なログインやアクティビティを確認した場合、プレイヤー保護の目的で本人確認を行うケースがあります。

オンラインカジノの本人確認の流れを解説

この章では、オンラインカジノの本人確認を完了させる際の流れと方法を紹介します。

必要書類を準備する

オンラインカジノの本人確認には、以下の書類を提出を求められます。必要書類のタイプと対象となる書類の種類は、オンラインカジノによっても若干違ってくるので、必要書類一覧を事前に確認してから提出しましょう。

身分証明書

まず、身分証明書は本人確認で必ず必要となる書類です。本人確認書類は有効期限内であるかどうかを確認するようにしましょう。

例えば以下の身分証明書が本人確認として利用できます。

• パスポートの顔写真ページ
• 運転免許証の両面
• マイナンバーカード
• 外国人登録証／ARC

住所証明書

住所証明書に記載される現住所は、オンラインカジノに登録している住所と一致していることはもちろん、氏名と住所が明記されており、発行日が3カ月以内の書類であることが条件となっています。

住所証明書類は、各カジノサイトによって対象外の書類が細かく決められています。以下で紹介する書類であっても、オンラインカジノサイトによっては対象外の場合もあるため、注意しましょう。住所証明書類に利用できる書類の例は以下の通りです。

• 住民票
• 光熱費や水道料金の請求書
• 銀行やクレジットカードの取引明細
• 健康保険料金の支払い用紙
• 携帯電話およびインターネットの請求書
• 自動車税納税通知書

決済手段証明

決済手段証明書とは、入出金に利用した決済方法の情報を指します。決済手段証明の提出時に必要となる情報は、決済方法によっても大きく異なるので気を付けましょう。

また、提出する情報には重要な金融情報が含まれていることから、一部の決済証明書の提出時は機密情報は隠す必要があります。各オンラインカジノのガイドに沿って、安全に提出を完了させましょう。

決済方法証明書の提出方法の例は以下の通りです。

クレジットカード

クレジットカードの場合、両面の写真を撮影して提出します。16桁のカードの番号から上6桁と下4桁だけを確認できるようにし、残りの番号と裏面のCVVコードは隠しましょう。また、裏面のサインの記入は必須です。

銀行振込

銀行振込の場合、名義と口座番号が分かる書類が必要となります。通帳やキャッシュカードの写真や、インターネットバンキングの取引履歴で提出できます。

電子決済サービス

Payz、Vega Walletといった電子決済サービスの場合、電子決済アカウント情報の確認ができる書類を提出します。

仮想通貨

基本的には仮想通貨決済の場合、決済証明の提出は必要ありません。万が一何かしらの理由で求められた場合は、オンラインカジノの指示って提出しましょう。

身分証明書と撮影したセルフィー

本人確認用のセルフィーでは、登録者と顔写真付き身分証明書を一緒に撮った写真を提出します。セルフィー画像提出の目的は、個人情報悪用やなりすまし防止の目的で登録者と身分証明書の人物が一致しているかを確認するために利用します。

セルフィー写真の撮影の注意事項としては、顔写真は見切れないように頭の先から顎まで入るようにし、身分証明書を手に持った状態で撮影します。手で身分証明書の情報が隠れないように注意が必要です。

収入証明

収入証明とは、SOW（ Source of Wealth）という規則によって実施されている事項で、オンラインカジノKYCとは異なりますが紹介しておきます。プレイヤーのオンラインカジノ資金の出どころやプレイ資金に見合った収入や資産があるのかどうかを調査する目的で実施されています。また、犯罪行為による不正な資金での入出金を防ぐ目的もあります。

収入証明書類の例は以下の通りです。

• 雇用主からの給与明細書類
• 収入を証明する会社名記載の銀行明細
• 事業収入の納税証明書や会計書類
• 年金収入の明細書や銀行明細
• 不動産事業の利益が分かる公的な書面
• 株式分配金や配当所得の証明書類
• 宝くじ・公営ギャンブル配当金の証明書　など

書類を運営に提出する

必要な書類がすべて揃ったところで、オンラインカジノの運営に提出しましょう。提出方法は主に以下の2つの方法から提出することができます。

アカウントページからのアップロード

プレイヤーアカウントにログインし、本人確認書類のアップロードページへ進みましょう。アップロード画面の案内に従って画像をアップロードし、提出します。アップロード可能なデータサイズが制限されている場合もあるので確認しましょう。

カスタマーサポートに連絡して提出

オンラインカジノのカスタマーサポート宛のEメールアドレスやチャット経由で提出する方法もあります。

承認を待つ

本人確認申請の審査期間は、通常2日～4日程となっています。本人確認申請に何かしらの不備が見つかりカジノ側が承認できない場合は、承認ができない理由を含めた連絡がきます。その際は理由を確認し再提出を行いましょう。

オンラインカジノの本人確認で気を付けておくこと

オンラインカジノの本人確認（KYC）の提出を実施する時の注意点を解説します。

鮮明な写真を提出する

オンラインカジノの本人確認で写真撮影を行う際には、対象や文字を鮮明に撮影できているかを提出前に確認しましょう。以下の点を意識して撮影する必要があります。

• 影や反射に注意しながら明るい場所で撮影する
• 書類の四隅すべてが写真に収まるようにする
• ピントのずれやぼやけがないかを確認する

クレジットカードの署名を確認する

決済方法証明書類の提出においてクレジットカード情報の写真を送る場合、裏面に署名が入っていることが条件となります。撮影時に確認しましょう。

早めに済ませておく

初回出金申請時に本人確認を同時に実施することで審査時間も伸び、着金により多くの時間がかかります。書類に不備があるとやり直しとなってしまうことから、場合によっては初回出金ができるようになるまでさらなるタイムロスが発生します。また、必要書類準備の段階で書類を取り寄せるのに時間を要する可能性もあることから、時間に余裕を持ってあらかじめ手続きを完了させておきましょう。

登録情報の変更は早めに届け出る

過去に提出した本人確認書類から決済方法や住所、名前が変わることもあると思います。

引っ越しでの住所変更や、結婚などによる姓の変更、提出済の決済方法の情報に変更があった場合はできるだけ早めにオンラインカジノへ届出ましょう。

本人確認が不要なカジノの利用は慎重に

最近では、仮想通貨の匿名性に特化したオンラインカジノやデモ版ゲームが楽しめるカジノサイトも増えてきていることから、本人確認が不要のオンラインカジノも増えてきています。

本人確認不要のオンラインカジノでもライセンスがあれば違法の運営ではありません。しかし、本人確認不要のオンラインカジノでは、中には悪質なサイトやセキュリティ面での懸念があるケースもあります。

例えば、本人確認の不要のために詐欺や不正アクセスの危険性が高まる可能性や、アカウント乗っ取りなどのトラブルが起きやすくなります。また、プレイヤーが知らない間にマネーロンダリングに関与してしまうリスクなどもゼロではありません。

このような理由からも、オンラインカジノの本人確認が大きな役割を果たしていることが分かります。本人確認が不要なオンラインカジノサイトでも安全の遊べるサイトももちろんありますが利用は慎重に行いましょう。

よくある質問